題目?jī)?nèi)容
（請(qǐng)給出正確答案）
[單選題]
根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，適當(dāng)性管理主要分為（）Ⅰ.全面了解客戶Ⅱ.投資者交易行為管理Ⅲ.對(duì)產(chǎn)品或服務(wù)分級(jí)Ⅳ.適當(dāng)性匹配
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：適當(dāng)性管理主要分為以下三大安排：
1．全面了解客戶證券公司應(yīng)勤勉盡責(zé)，審慎履職，全面了解投資者信息，包括基本信息、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠信記錄等信息，綜合評(píng)估和確定投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。
2．對(duì)產(chǎn)品或服務(wù)分級(jí)
證券公司應(yīng)當(dāng)深入調(diào)查產(chǎn)品或服務(wù)信息，綜合考慮產(chǎn)品或服務(wù)的流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性等因素，綜合評(píng)估和確定產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
3．適當(dāng)性匹配
證券公司應(yīng)當(dāng)將適當(dāng)?shù)姆?wù)提供給適合的投資者，證券公司應(yīng)當(dāng)基于投資者不同的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)、投資期限和投資品種對(duì)擬投資產(chǎn)品或服務(wù)進(jìn)行匹配，并提出明確的適當(dāng)性匹配意見。
關(guān)于客戶適當(dāng)性管理的具體內(nèi)容詳見第二章“經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)管理規(guī)范”中第三節(jié)“投資者適當(dāng)性管理”章節(jié)
1．全面了解客戶證券公司應(yīng)勤勉盡責(zé)，審慎履職，全面了解投資者信息，包括基本信息、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠信記錄等信息，綜合評(píng)估和確定投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。
2．對(duì)產(chǎn)品或服務(wù)分級(jí)
證券公司應(yīng)當(dāng)深入調(diào)查產(chǎn)品或服務(wù)信息，綜合考慮產(chǎn)品或服務(wù)的流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性等因素，綜合評(píng)估和確定產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
3．適當(dāng)性匹配
證券公司應(yīng)當(dāng)將適當(dāng)?shù)姆?wù)提供給適合的投資者，證券公司應(yīng)當(dāng)基于投資者不同的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)、投資期限和投資品種對(duì)擬投資產(chǎn)品或服務(wù)進(jìn)行匹配，并提出明確的適當(dāng)性匹配意見。
關(guān)于客戶適當(dāng)性管理的具體內(nèi)容詳見第二章“經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)管理規(guī)范”中第三節(jié)“投資者適當(dāng)性管理”章節(jié)
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第1題
《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》從根本上體現(xiàn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)與投資者利益的辯證統(tǒng)一。從經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)角度來看，《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》作出的要求包括（）。①對(duì)投資進(jìn)行分類評(píng)估和分類管理②對(duì)投資提供同質(zhì)化服務(wù)③確立監(jiān)管底線要求、自律組織規(guī)定產(chǎn)品目錄指引④經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)制定具體分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的層層把關(guān)、嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品分級(jí)機(jī)制
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④
第2題
在維護(hù)普通投資者利益方面，《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》作出了（）要求。①要求經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)必須對(duì)普通投資者進(jìn)行分類管理，并按照普通投資者的分類與產(chǎn)品、服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行匹配②在銷售和服務(wù)過程中，對(duì)普通消費(fèi)者實(shí)行有別于專業(yè)投資者的告知和風(fēng)險(xiǎn)警示③對(duì)普通投資者與經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)發(fā)生糾紛時(shí)，舉證責(zé)任的劃分，也實(shí)行了舉證責(zé)任倒置④對(duì)于是否落實(shí)投資者適當(dāng)性工作，有經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行舉證
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④
第3題
《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》中提到，金融機(jī)構(gòu)發(fā)行和銷售資產(chǎn)管理產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持“了解產(chǎn)品”和“了解客戶”的經(jīng)營(yíng)理念，加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理，向投資者銷售與其風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相適應(yīng)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。()此題為判斷題(對(duì)，錯(cuò))。
第5題
商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理，向投資者充分披露信息和揭示風(fēng)險(xiǎn)，不得宣傳或承諾保本保收益，不得誤導(dǎo)投資者購買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的理財(cái)產(chǎn)品。（)
第7題
期貨公司會(huì)員單位在開戶時(shí)，不應(yīng)有的行為是（）
A.應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示股指期貨風(fēng)險(xiǎn)，全面客觀介紹股指期貨法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則和產(chǎn)品特征
B.協(xié)助投資者采取虛假申報(bào)等手段規(guī)避投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)要求
C.測(cè)試投資者的股指期貨基礎(chǔ)知識(shí)
D.認(rèn)真審核投資者開戶申請(qǐng)材料，審慎評(píng)估投資者的誠信狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力
第8題
期貨公司會(huì)員單位應(yīng)按照中國證監(jiān)會(huì)和中國金融期貨交易所的有關(guān)規(guī)定，遵循（）的原則，建立健全內(nèi)控合規(guī)制度，嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度
A.將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者
B.將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給自然人投資者
C.將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給法人投資者
D.將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給特殊團(tuán)體投資者
第9題
美國在投資者適當(dāng)性管理過程中出臺(tái)的法律法規(guī)有（）。①《1933年證券法》②《規(guī)則D》③《多德一弗蘭克法案》④《開放式投資公司法》
A.②③④
B.①②③
C.①②④
D.①③④
第10題
證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)”存管銀行的服務(wù)范圍不包括（）
A.保管證券公司存放在客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶（或匯總分賬戶）的客戶交易結(jié)算資金
B.受投資者和證券公司的委托通過銀證轉(zhuǎn)賬方式代其劃轉(zhuǎn)交易結(jié)算資金
C.為投資者提供查詢其客戶交易結(jié)算資金管理賬戶的手段
D.為投資者提供證券咨詢等理財(cái)顧問服務(wù)
第11題
私募基金管理人應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自（）起不得少于10年
A.基金備案成立之日
B.基金管理人成立之日
C.基金清算終止之日
D.投資者購買基金之日
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